Approccio KYC
Il contrasto al riciclaggio del denaro e al finanziamento del terrorismo – AML (Anti Money Laundering) – è un tema cruciale nella protezione dei sistemi economici nazionali e internazionali. Il fulcro della normativa prevede l’identificazione del cliente attraverso procedure KYC (Know Your Customer) per la raccolta di dati certi sulla sua identità.
In un contesto di mercati sempre più connessi è cresciuta la mole normativa emessa dall’Unione Europea e a livello Internazionale sono aumentati i destinatari delle normative e il volume degli adempimenti richiesti per adeguarsi.
Si stima che nel 2020, nel solo mondo bancario, siano state comminate multe legate all’AML per un valore complessivo di 10,4 miliardi di dollari, con un incremento del 80% rispetto al 2019 (Fonte: The Economist).
